Mai 2007

Prévention de la fraude Dix astuces pour aider à réduire la fraude dans votre entreprise La sécurité des données des titulaires de cartes : votre responsabilité Actualités et tendances dans l’industrie Les terminaux PDV : une nouvelle approche aux paiements Le changement est toujours de mise Pleins feux sur nos marchands Récit d’une réussite : The Spa

Dix astuces pour aider à réduire la fraude dans votre entreprise

À titre de commerçant, il est important que vous connaissiez les mesures à entreprendre pour réduire le risque de fraude dans votre entreprise. Discutez de cette liste avec vos employés et conservez-la sous la main pour pouvoir y référer facilement.

La fraude liée aux cartes de crédit et de débit représente un problème constant qui se mérite récemment de plus en plus d’attention. Les malfaiteurs découvrent de nouvelles façons de reproduire les cartes, de créer de faux documents et de compromettre les mesures de sécurité. Pour éviter la fraude et les pertes financières, tous les employés dans une entreprise – dont le propriétaire et les gestionnaires – doivent savoir quoi rechercher lorsqu’un client leur présente une carte, et quoi faire en cas de fraude soupçonnée.

Les astuces suivantes pourraient aider votre entreprise à favoriser la prévention et la sensibilisation en ce qui a trait à la fraude :

1. Familiarisez-vous – et vos employés – avec les caractéristiques de sécurité des cartes de crédit. Les cartes de crédit sont dotées de plusieurs caractéristiques de sécurité qui doivent être vérifiées chaque fois qu’une carte de crédit est présentée à des fins de paiement.
2. Suivez les procédures appropriées pour le traitement des cartes. Suivez toujours les procédures de traitement des cartes qui sont décrites dans votre entente de marchand, dans les manuels, etc. Balayez les cartes dans le terminal de point de vente (PDV) chaque fois qu’il est possible de le faire, assurez-vous que le client signe le reçu (ou que le reçu est imprimé avec le numéro de carte en relief, s’il s’agit d’une transaction manuelle), et enfin que vous obtenez une autorisation si elle est requise.
3. Soyez à l’affût du comportement suspect des clients. Gardez l’œil ouvert à l’affût de clients qui achètent de la marchandise sans égard à la taille, à la couleur ou au prix, ou, s’il s’agit de produits électroniques, sans égard aux spécifications techniques ou aux garanties.
4. Soyez conscient de l’environnement autour de votre système PDV. Soyez à l’affût de terminaux additionnels, ou de fils ou câbles qui ne semblent pas appartenir au terminal. Recherchez tout indice qui pourrait révéler la présence d’une mini-caméra qui serait utilisée pour enregistrer les clients alors qu’ils saisissent leur NIP, par exemple un petit orifice dans le plafond au-dessus de votre terminal PDV ou clavier d’identification personnelle. Vérifiez toujours les alentours de votre dispositif PDV.
5. Connaissez vos fournisseurs. Si vous utilisez des services d’entreprises ou de personnes tierces – surtout après les heures ouvrables – comme des services d’entretien, des électriciens ou des peintres en bâtiments, conservez des dossiers au sujet des heures auxquelles ils sont dans votre établissement et ce qu’ils y font. Assurez-vous également que ces fournisseurs conservent des dossiers au sujet des noms et coordonnées des employés qu’ils envoient à votre établissement.
6. Soyez conscient de votre système PDV. Observez bien vos terminaux PDV et claviers d’identification personnelle. Prenez note de leur aspect – dont tout autocollant à l’endos des dispositifs. Faites régulièrement des vérifications visuelles et, si vous remarquez des changements, signalez-les immédiatement à l’entreprise qui vous fournit les dispositifs.
7. Connaissez vos employés. Confirmez l’identité de vos employés en obtenant leur nom complet, leur adresse et leur numéro de téléphone. Gardez l’œil sur les dispositifs électroniques que les employés emmènent au travail, par exemple les ordinateurs portatifs assortis de câbles. Ceci est particulièrement essentiel si vos employés travaillent seuls et sans supervision pour de longues périodes, surtout s’ils ont accès à votre équipement PDV.
8. Signalez tout mauvais fonctionnement des terminaux ou claviers d’identification personnelle. Dès que vous remarquez ou soupçonnez qu’un terminal ou clavier d’identification personnelle fonctionne mal, signalez la défectuosité sans tarder à l’entreprise qui vous fournit ces dispositifs.
9. Être bien informés en matière de prévention de la fraude peut faire toute la différence.
   En suivant ces conseils et en vous assurant que vos employés sont dûment formés en matière de pratiques exemplaires de prévention de la fraude, vous pourriez vraiment porter un impact positif sur votre entreprise. Vous pouvez en effet réduire la fraude liée aux cartes de crédit et de débit, ce qui peut donner à votre entreprise l’occasion de projeter une image encore plus positive et susciter la confiance de vos clients à son égard.
10. Obtenez plus d’information. Les astuces présentées ici ne représentent que quelques façons selon lesquelles vous et vos employés pouvez prévenir la fraude. Pour en apprendre davantage, visitez moneris.com/downloads.